第850章 从天而降的掌法

有实际经营场地的个体户丶或者一些小公司的股东之类。」

    「最高额度30万，月息10，最长借款周期为半年。」

    「抵押贷款只要房子丶车子丶手表丶贵金属。」

    「玉石丶翡翠丶古董之类的全都不要。」

    「月息低的8厘，高的2。」

    谭旭面色凝重的『嗯』了一声，顺势还点了点头。

    这特娘都形成一整条『非法放贷』的链条了，完全足够拿下王高峰了。

    一个『非法经营罪』是跑不了的。

    按照金额丶存续时间丶涉及的人数来计算量刑起步就是5年。

    「洗钱那条线查清楚了吗？」

    「大致上差不多了。」

    听到谭旭发问，高峻峰立即接过了话题，并顺势递上了一份资料。

    这一块是他负责侦查的。

    「我们根据陆北口供上提到的时间点也就是2022年4月21日，下午2点58分，380万借款到帐后，王高峰随即打出电话，找一个叫『小洁』的人，拿了几张商业收款码，要求陆北扫码支付『砍头息38万』这一点，成功在通话记录上，锁定了这个人。」

    「沈洁，女，38岁，青浦区丶朱家角镇丶沈家巷人。」

    「18岁考入魔都大学金融系，22岁保送研究生，26岁进入魔都农商行，静安区支行上班，29岁结婚并辞去工作，30岁生下一女。」

    「32岁离婚，以放弃女儿抚养权为代价，分到了一套价值600万的商品房，以及200万的夫妻共同财产。」

    「同年10月份，她先是注册了一家科技公司，拿到了『银盛』支付的区域代理，开始推广『商业码』，赚取交易佣金。」

    「2年经营下来，公司的收支情况不太好。」

    「根据银行流水显示沈洁原先帐户里的231万个人存款，只剩下22万不到。」

    「但从2021年7月份开始，情况突然有了一个比较大的转变。」

    「沈洁的5个银行帐户，以及新开的4个银行帐户，余额开始逐渐增长。」

    「小的几百块，上千块，多的上万块。」

    「我们追查了资金来源。」

    「绝大部分都是来源于个体户丶商家的转帐。」

    「目前为止，沈洁的所有银行帐户余额，微信丶支付贝丶共计237万，股票帐户原先投入150万，现余价值114万。」

    「另外，我们看到了这几年期间，沈洁共有5笔『隐性』的大额支出。」

    「全都是从各个银行帐户上分开支付出去的，少则10来万，多的20多万。」

    「2022年5月份，共1162万，购买了一辆玛莎拉蒂牌轿车。」

    「2022年12月份，大福黄金，消费1284万，购买了6根500克重的投资金条。」

    「2023年10月份，揭阳龙悦珠宝公司，140万，购买了一套翡翠首饰。」

    「2024年4月份，静安区南京西路恒隆广场，爱马仕专柜，喜马拉雅尼罗鳄皮，限量款包包，价格88万。」

    「2024年12月份，她售卖了原先的房子，获得520万，额外加了300万，以首付820万的金额，重新购买了一套价值1940万的江景大平层。」

    「税务方面我们也查了。」

    「原先注册的科技公司，交税记录为『零』，个人所得税方面，同样没有。」

    「我们还拉出了沈洁3个实名登记的手机号码，通过通话记录详单，锁定了长期和她保持联系的169个人。」

    「其中112个，都是类似『王高峰』这样的客户。」

    「剩下的57个人里，6个是中介，48个是长期合作的商户。」

    「庞啸已经带着两个人，按照所有打款数额相加的名单，开始深入调查那些商铺和个体户了。」

    「最后3个人，就比较有意思了。」

    「根据手机号码的登记信息，第一个叫：董进，魔都中恒律师事务所，合伙人律师。」

    这个名字一出，一旁的熊展鹏连忙接话道：「谭队，这个董进，也是陆北这个案子的一审辩护律师。」

    「哦」

    谭旭眉头一挑，稍稍有些意外。

    这倒是巧儿她娘给巧儿